Финансовая грамотность и инвестиции: курс для начинающих

Финансовая грамотность и инвестиции: курс для начинающих

Краткое описание

На этом курсе вы освоите основы управления личными финансами, научитесь создавать бюджет и узнаете, как начать инвестировать с нуля.

Что вас ждет на курсе

• Разбор инструментов инвестирования
• Практические задания по составлению бюджета
• Изучение рисков и стратегии диверсификации

Программа курса

• Модуль 1. Что такое финансовая грамотность и зачем она нужна 5 ключевых принципов и почему грамотность важна при любом доходе.
• Модуль 2. Учёт доходов и расходов Зачем вести учёт, 3 способа, категории расходов и правило 50/30/20.
• Модуль 3. Финансовая подушка безопасности Размер, где хранить, как накопить и что считать непредвиденным расходом.
• Модуль 4. Управление долгами и кредитами Хорошие vs плохие долги, методы «Снежный ком» и «Лавина», правила кредиток.
• Модуль 5. Банки, вклады и накопительные счета Выбор банка, типы вкладов, простой и сложный процент, страхование АСВ.
• Модуль 6. Инфляция — как деньги обесцениваются ИПЦ, причины инфляции, реальная доходность и как защитить сбережения.
• Модуль 7. Что такое инвестиции и зачем они нужны Сбережения vs инвестиции, правило «риск-доходность», сложный процент.
• Модуль 8. Инвестиционные инструменты — вклады, облигации, акции 6 основных инструментов: риск, доходность, минимальная сумма.
• Модуль 9. Биржа, брокер и биржевые счета Выбор брокера, брокерский счёт vs ИИС, налоги на инвестиции.
• Модуль 10. Портфельные инвестиции — диверсификация Уровни диверсификации, возрастное правило, ребалансировка.
• Модуль 11. Стратегии инвестирования для начинающих «Купи и держи», усреднение (DCA), чего нельзя делать новичку.
• Модуль 12. Недвижимость как инвестиция Способы, доходность, плюсы и минусы, альтернатива через REIT/ЗПИФ.
• Модуль 13. Пенсионное планирование Сколько нужно капитала, как накопить, правило 4%, источники дохода.
• Модуль 14. Финансовые мошенничества и как их избежать Красные флаги, виды мошенничества, правила защиты.
• Модуль 15. Налоги и налоговые вычеты Виды вычетов (социальный, имущественный, инвестиционный), как получить.
• Модуль 16. Финансовое планирование и цели Цели по SMART, система «4 конверта», структура финансового плана.
• Модуль 17. Практика и портфолио — финальный проект Личный финансовый план, инвестиционный портфель, план выхода из долгов.
• Модуль 18. Итоговый экзамен Проверка знаний: теоретические вопросы и составление финансового плана.

Дорожная карта обучения

1. Неделя 1 – финансовая грамотность и бюджетирование
2. Неделя 2 – знакомство с инвестиционными инструментами
3. Неделя 3 – создание инвестиционного портфеля
4. Неделя 4 – анализ результатов и корректировка стратегии

Для кого этот курс

Курс предназначен для тех, кто хочет научиться управлять личными финансами и сделать первые шаги в мире инвестиций.

Преимущества обучения у нас

• Поддержка экспертов по финансам
• Практические кейсы и домашние задания
• Доступ к материалам навсегда

Формат обучения

Онлайн-формат с гибким графиком: учитесь в любое время и получайте сертификат по окончании курса.